150 câu Trắc nghiệm tổng hợp Luật Ngân hàng có đáp án

5%

10%

15%

20%

Được thành lập công ty con để kinh doanh bất động sản

Được trực tiếp tiến hành hoạt động cho thuê tài chính

Được cho Trưởng ban kiểm soát của ngân hàng mình vay không có bảo đảm

Được nhận tiền gửi của cá nhân và tổ chức

Là một ngành luật độc lập trong hệ thong pháp luật quốc gia

Là tổng hợp các quy phạm pháp luật điều chỉnh các quan hệ xã hội phát sinh trong quá trình quản lý nhà nước về tiền tệ và ngân hàng, trong quá trình hoạt động ngân hàng của hệ thống ngân hàng và của các tổ chức khác

Là một lĩnh vực pháp luật thuộc thuộc ngành luật dân sự

Cả A, B, C đều đúng

Nhận tiền gửi của tổ chức

Cho vay

Góp vốn, mua cổ phần của tổ chức khác

Mở tài khoản thanh toán cho khách hàng

Cho vay đặc biệt

Áp dụng kiểm soát đặc biệt với các tổ chức tín dụng

Góp vốn, mua cổ phần của các tổ chức tín dụng

Nghiệp vụ thị trưởng mở

Đăng ký giao dịch thế chấp

Giao kết hợp đồng

Công chứng hợp đồng

Bên nhận thế chấp cầm giữ giấy chứng nhận quyền sử dụng đất

Tổ chức tín dụng

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Ngân hàng thương mại

Tổ chức tài chính vi mô

Phải thuộc sở hữu của bên thế chấp

Bắt buộc phải là tài sản hiện hữu tại thời điểm xác lập hợp đồng

Phải được chiếm hữu và sử dụng bởi bên thế chấp tại thời điểm xác lập hợp đồng

Bắt buộc phải có giấy chứng nhận quyền sở hữu

Không phải là ngành luật độc lập trong hệ thống pháp luật Việt Nam

Không điều chỉnh mối quan hệ cho vay giữa các cá nhân với nhau trong xã hội

Điều chỉnh QHXH phát sinh trong lĩnh vực ngân hàng và hoạt động ngân hàng

Cả A, B, C đều đúng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng là một tổ chức tín dụng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoạt động theo cơ chế tập thể

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là ngân hàng của các ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan độc lập hoàn toàn với Chính phủ

Ông A là thành viên Hội đồng quản trị kiêm Tổng giám đốc Ngân hàng

Bà X là Tổng giám đốc Ngân hàng E, đồng thời bà là Giám đốc Công ty TNHH B chuyên xuất nhập khẩu cà phê và nông sản

Cả A và B đều đúng

Cả A và B đều sai

Được thực hiện nghiệp vụ bao thanh toán

Được nhận tiền gửi của cá nhân

Không được phát hành thư tín dụng (L/C)

Cả A, B, C đều đúng

Có thể cấp tín dụng theo hình thức cho vay đối với con rể của Tổng giám đốc của Ngân hàng mình.

Có thể cấp tín dụng cho cá nhân trong nền kinh tế trên cơ sở bảo đảm bằng chính cổ phiếu của ngân hàng mình.

Có thể thực hiện hoạt động kinh doanh bảo hiêm và kinh doanh bất động sản

Có thể nhận tiền gửi của cá cá nhân và tổ chức trong nền kinh tế

Trong quá trình mở thủ tục phá sản mà thiếu tiền trả cho người gửi tiền

Có nhu cầu vay tái cấp vốn

Có nhu cầu vay bổ sung vốn lưu động

Trong quá trình kiểm soát đặc biệt để khắc phục tình trạng khó khăn của tổ chức tín dụng

Ủy ban Thường vụ Quốc hội

Quốc hội

Chủ tịch nước

Bộ trưởng Bộ Tài chính

Quan hệ xã hội phát sinh giữa ban kiểm soát đặc biệt và tổng giám đốc của tổ chức tín dụng

Quan hệ xã hội phát sinh giữa chủ tịch Hội đồng thanh viên và ban kiểm soát quỹ đầu tư

Quan hệ xã hội phát sinh giữa Chủ tịch Hội đồng quản trị và Tổng giám đốc của công ty bảo hiểm

Quan hệ xã hội phát sinh giữa thành viên Hội đồng quản trị và giám đốc của công ty chứng khoán

Công ty cổ phần

Công ty trách nhiệm hữu hạn

Hợp tác xã

Công ty hợp danh

Người bảo lãnh

Người chuyển nhượng trực tiếp

Người bị ký phát

Người ký phát

Mua lại giấy tờ có giá

Kinh doanh vàng

Cho vay

Bảo lãnh ngân hàng

Qũy tín dụng nhân dân

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài

Ngân hàng hợp tác xã

Tổ chức tài chính vi mô

Thực hiện hoạt động ngân hàng

Nhận tiền gửi không kỳ hạn

Nhận tiền gửi không kỳ hạn và cung ứng dịch vụ ngân hàng

Nhận tiền gửi tiết kiệm

Phải do tổ chức tín dụng soạn thảo

Phải lâp thành văn bản

Vô hiệu khi hợp đồng bảo đảm vô hiệu

Có đối tượng là tiền hoặc bất kỳ tài sản cùng loại khác

Các tổ chức, cá nhân có nhu cầu vốn trong nền kinh tế

Tổ chức tín dụng và các tổ chức, cá nhân có nhu cầu vốn trong nền kinh tế

Tổ chức tín dụng và tạm ứng cho Chính phủ để xử lý thiếu hụt tạm thời NSNN

Tổ chức tín dụng, các tổ chức, cá nhân có nhu cầu vốn trong nền kinh tế và cho vay để giải quyết bội chi NSNN

Chỉ duy nhất Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và một số tổ chức tín dụng được cấp phép

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và chi nhánh ngân hàng nước ngoài

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Qũy tín dụng nhân dân

Nhận tiền gửi tiết kiệm

Cho vay đối với cá nhân

Nhận tiền gửi của cá nhân

Phát hành giấy tờ có giá để huy động vốn của cá nhân

Ngân hàng thương mại

Các chủ thể được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và cấp phép thự hiện hoạt động ngân hàng

Công ty cho thuế tài chính

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Lệnh chi được lập và ký bởi chủ tài khoản nhưng chữ ký trên lệnh chi không khớp với chữ ký mẫu đã lưu khi khách hàng đăng ký mở tài khoản

Lệnh chi được lập và ký bởi chủ tài khoản nhưng nhân viên ngân hàng nghi ngờ đây là giao dịch rửa tiền

Số tiền ghi trên ủy nhiệm chi vượt quá số dư trên tài khoản thanh toán của khách hàng mà trước đó giữa ngân hàng và bên ủy nhiệm chi có thỏa thuận tín dụng thấu chi

Số tiền ghi trên ủy nhiệm chi vượt quá số dư trên tài khoản thanh toán của khách hàng nhưng trước đó giữa ngân hàng và bên ủy nhiệm chi không có thỏa thuận tín dụng thấu chi

Tăng dự trữ bắt buộc

Hạ dự trữ bắt buộc

Mua vào giấy tờ có giá trên thị trường mở

Giảm lãi suất tái cấp vốn

Điều khoản về mục đích sử dụng vốn

Điều khoản về tài sản bảo đảm

Điều khoản về giải quyết tranh chấp

Điều khoản về luật áp dụng

Bán ngoại tệ cho các ngân hàng

Bán giấy tờ có giá

Cho Chính phủ vay để khắc phục bội chi ngân sách nhà nước

Tạm ứng cho ngân sách nhà nước

Công ty cho thuê tài chính

Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài

Cá nhân có khả năng tài chính

Huy động vốn từ số dư tài khoản thanh toán của khách hàng

Huy động vốn từ việc phát hành chứng chỉ tiền gửi

Huy động vốn từ việc phát hành cổ phiếu

Huy động vốn từ tiền gửi tiết kiệm có kỳ hạn

Tài sản bị cấm giao dịch

Quyền sử dụng đất

Quyền đòi nợ

Vàng

Ngân hàng chính sách

Tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Cả A, B đều đúng

Cả B đều sai

Cho vay, bảo lãnh, bao thanh toán

Cho vay, chiết khấu, bảo lãnh, bao thanh toán

Cho vay, bảo lãnh, chiết khấu, bao thanh toán, cho thuê tài chính, cung ứng dịch vụ thanh toán

Cho vay, bảo lãnh, chiết khấu, bao thanh toán, cho thuê tài chính, dịch vụ ngân quỹ.

Ngân hàng thương mại, Ngân hàng chính sách, Ngân hàng hợp tác xã

Ngân hàng, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng

Ngân hàng, Tổ chức tín dụng phi ngân hàng, Tổ chức tài chính vi mô, Qũy tín dụng nhân dân

Ngân hàng thương mại, Công ty tài chính, Tổ chức tài chính vi mô, Qũy tín dụng nhân dân

Tái cấp vốn, chiết khấu giấy tờ có giá, lãi suất, tỷ giá hối đoái, dự trữ bắt buộc, nghiệp vụ thị trường mở và công cụ khác.

Tái cấp vốn, lãi suất, tỷ giá hối đoái, dự trữ bắt buộc, nghiệp vụ thị trường mở và công cụ khác.

Tái cấp vốn, cho vay có bảo đảm bằng cầm cố giấy tờ có giá, tỷ giá hối đoái, dự trữ bắt buộc và công cụ khác.

Tái cấp vốn, lãi suất, tỷ giá hối đoái, dự trữ bắt buộc, cho vay theo hồ sơ tín dụng và công cụ khác.

Là hoạt động cấp tín dụng chỉ do Công ty cho thuê tài chính thực hiện

Là hoạt động cấp tín dụng có đối tượng của hợp đồng là các loại tài sản theo nhu cầu của bên thuê

Là hoạt động cấp tín dụng chỉ được thực hiện bởi công ty tài chính

Là hoạt động cấp tín dụng của tổ chức tín dụng cho khách hàng

Tổ chức, cá nhân trong nước

Tổ chức, cá nhân nước ngoài

Tổ chức, cá nhân trong nước và nước ngoài

Các tổ chức tín dụng

Cơ quan của Chính phủ và là Ngân hàng trung ương của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam

Cơ quan ngang Bộ của Chính phủ và là Ngân hàng trung ương của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam

Cơ quan ngang Bộ của Chính phủ, quản lý Nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng

Cơ quan của Chính phủ và là Ngân hàng của các tổ chức tín dụng

Hoạt động nhận tiền gửi, cấp tín dụng, cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

Hoạt động nhận tiền gửi, cho vay, cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

Hoạt động nhận tiền gửi, bảo lãnh, cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

Hoạt động nhận tiền gửi, cho vay, chiết khấu, bảo lãnh

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và một số tổ chức tín dụng được cấp phép

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, một số tổ chức tín dụng và một số tổ chức khác được cấp phép

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và tổ chức tín dụng là Ngân hàng.

Chỉ duy nhất thuộc về Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Có thể thuộc về Thủ tướng Chính phủ

Có thể thuộc về Giám đốc Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Chỉ duy nhất thuộc về Thong đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Nhận tiền gửi của cá nhân

Cấp tín dụng

Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

Cả ba hoạt động trên

Cầm cố

Thế chấp

Bảo lãnh

Tín chấp

Được thực hiện hoạt động kinh doanh bất động sản

Được thành lập công ty con bằng vốn điều lệ và quỹ dự trữ để kinh doanh bất động sản

Được trực tiếp hoạt động cho thuê tài chính

Được nhận tiền gửi của cá nhân và tổ chức

Tổ chức tín dụng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Tổ chức tín dụng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Tổ chức tín dụng, và chủ thể được cấp phép hoạt động ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Chỉ được phép thực hiện hoạt động ngân hàng

Được thực hiện hoạt động ngân hàng trừ hoạt động thanh toán qua tài khoản

Được thực hiện hoạt động ngân hàng trừ hoạt động huy động vốn của cá nhân

Được thực hiện hoạt động ngân hàng và các hoạt động khác khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho phép.

Mô hình lãnh đạo, điều hành tập thế

Mô hình lãnh đạo, điều hành theo cơ chế một thủ trưởng

Mô hình lãnh đạo, điều hành theo cơ chế một thủ trưởng kết hợp với tập thể

Cả A, B, C đều

Thế chấp quyền sử dụng đất

Thế chấp tàu bay

Cầm cố tàu bay

Cả 3 đáp án trên

Nhận tiền gửi của tổ chức

Cấp tín dụng cho các tổ chức, cá nhân

Cung cấp dịch vụ thanh toán qua tài khoản

Cho thuê tài chính

Các tổ chức, cá nhân có nhu cầu vốn trong nền kinh tế

Tổ chức tín dụng và các tổ chức, cá nhân có nhu cầu vốn trong nền kinh tế

Tổ chức tín dụng và tạm ứng cho Chính phủ để xử lý thiếu hụt tạm thời ngân sách nhà nước

Tổ chức tín dụng và các tổ chức, cá nhân có nhu cầu vốn trong nền kinh tế và Chính phủ để giải quyết bội chi ngân sách nhà nước

Có. Vì trái phiếu là giấy tờ có giá được sử dụng trong hoạt động tái cấp vốn theo quy định của pháp luật

Không. Vì kỳ hạn của trái phiếu này là 03 năm

Có, nếu tại thời điểm chiết khấu, thời hạn còn lại của trái phiếu là trên 12 tháng

Không, nếu tại thời điểm chiết khấu, thời hạn còn lại của trái phiếu là trên 12 tháng

Có. vì giá trị tài sản bảo đảm có thể lớn, bằng hoặc nhỏ hơn nghĩa vụ được bảo đảm

Không, vì giá trị tài sản bảo đảm phải lớn hơn nghĩa vụ được bảo đảm

Không, vì giá trị tài sản bảo đảm phải bằng hoặc lớn hơn nghĩa vụ được bảo đảm

Không, vì trường hợp này bị cấm cho vay

Hệ thống ngân hàng 1 cấp

Hệ thống ngân hàng 2 cấp

Hệ thống ngân hàng 3 cấp

Hệ thống ngân hàng 4 cấp

Đăng ký giao dịch thế chấp

Giao kết hợp đồng thế chấp

Công chứng, chứng thực hợp đồng thế chấp

Rơi vào một trong các trường hợp a, b, c

Kế toán trường của Ngân hàng thương mại cổ phần Đại An

Công ty con của Ngân hàng thương mại cổ phần Đại An

Con dâu của Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng thương mại cổ phần Đại An

Cổ đông lớn của Ngân hàng thương mại cổ phần Đại An

Bất kỳ tổ chức kinh tế nào có nhu cầu vốn hợp pháp

Tổ chức tín dụng vay vốn nước ngoài khi có quyết định của Thủ tướng Chính phủ

Doanh nghiệp 100% vốn Nhà nước có nhu cầu vốn hợp pháp

Bất kỳ tổ chức, cá nhân nào có nhu cầu vốn hợp pháp

Không thuộc các trường hợp nhu cầu vốn không được cho vay

Phải là cá nhân và đạt độ tuổi từ đủ 18 trở lên

Không đang vay ở tổ chức tín dụng khác

Phải có tài sản bảo đảm cho khoản vay

Có văn bản yêu cầu phòng tỏa tài khoản từ cơ quan chức năng có thẩm quyền

Có thông báo bằng văn bản của một trong các chủ tài khoản về phát sinh tranh chấp tài khoản thanh toán chung

Một bên vợ, chồng của chủ tài khoản có văn bản yêu cầu phong tỏa tài khoản

Tổ chức thanh toán phát hiện thấy có nhầm lẫn, sai sót

Tài sản thuộc sở hữu của bên vay tại thời điểm giao dịch bảo đảm được được giao kết

Tài sản thuộc sở hữu của bên bảo đảm tại thời điểm giao dịch bảo đảm được giao kết

Tài sản thuộc sở hữu của bên bảo đảm tại thời điểm nghĩa vụ trả nợ của bên có nghĩa vụ được xác lập theo hợp đồng tín dụng

Tài sản thuộc sở hữu của bên bảo đảm tại thời điểm giao dịch bảo đảm được giao kết

Mua ngắn hạn các giấy tờ có giá còn thời hạn thanh toán

Nhận cầm cố bằng giấy tờ có giá để cho vay

Cả A và B đều đung

Cả A và B đều sai

Lĩnh vực pháp luật chuyên ngành hẹp

Lĩnh vực pháp luật chuyên ngành rộng

Lĩnh vực pháp luật thuộc ngành luật dân sự

Ngành luật độc lập trong hệ thống pháp luật Việt Nam

Cho vay đối với cón gái của Tổng giám đốc của Ngân hàng thương mại đó

Cho vay đối với vợ của thành viên Ban kiểm soát của Ngân hàng thương mại đó

Cho vay đối với Tổng giám đốc của Ngân hàng thương mại đó

Cho vay đối với Kế toán trưởng của Ngân hàng thương mại đó

Ngân hàng hợp tác xã

Ngân hàng thương mại

Công ty cho thuê tài chính

Qũy tín dụng nhân dân

Nhận tiền gửi tiết kiệm

Nhận tiền gửi của cá nhân, tổ chức

Phát hành cổ phiếu

Phát hành trái phiếu

Tạm đình chỉ mọi chức vụ trong tổ chức tín dụng bị kiểm soát đặc biệt

Đình chỉ quyền quản lý, điều hành của Giám đốc của tổ chức tín dụng

Cho tổ chức tín dụng bị kiểm sát đặc biệt vay vốn theo hình thức cho vay cứu cánh

Quyết định việc chấm dứt tình trạng kiểm soát đặc biệt của tổ chức tín dụng

Trích từ vốn điều lệ và quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ để góp vốn, mua cổ phần của các doanh nghiệp khác là cổ đông, thành viên góp vốn của chính tổ chức tín dụng đó

Trích từ nguồn vốn huy động để góp vốn, mua cổ phần của các doanh nghiệp khác không phải là tổ chức tín dụng

Trích từ vốn điều lệ và quỹ dự trữ bổ sung vốn điều lệ để góp vốn, mua cổ phần tại doanh nghiệp kinh doanh bảo hiểm

Trích từ nguồn vốn huy động để góp vốn, mua cổ phần của các tổ chức tín dụng khác

Ngân hàng thương mại

Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam

Công ty tài chính

Công ty cho thuê tài chính

Thời điểm do các bên thỏa thuận

Thời điểm giao dịch bảo đảm được công chứng, chứng thực

Thời điểm đăng ký giao dịch bảo bảo đảm

Thời điểm các bên giao hợp đồng bảo đảm

Đương nhiên tiếp tục có hiệu lực

Có thể không vô hiệu nếu các bên có thỏa thuận hợp đồng tín dụng vô hiệu không làm vô hiệu hợp đồng bảo đảm

Đương nhiên vô hiệu nếu hợp đồng tín dụng đã được thực hiện một phần hoặc toàn bộ

Đương nhiên vô hiệu

Cổ phiếu

Hối phiếu

Kỳ phiếu

Cả A, B và C

Ngân hàng Nhà nước chỉ có quyền thanh tra, kiểm tra trong nội bộ Ngân hàng nhà nước và không có quyền thanh tra, kiểm tra hoạt động của các tổ chức tín dụng.

Công ty cho thuê tài chính có thể cho thuê tài chính đối với bất động sản nếu khách hàng có nhu cầu.

Tài sản thế chấp phải là vật hiện có tại thời điểm giao kết hợp đồng thế chấp

Chỉ có tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, các chủ thể khác được cấp phép mới được quyền thực hiện hoạt động ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chỉ có thể thực hiện biện pháp bảo lãnh đối với các tổ chức tín dụng trong trường hợp luật định

Ngân hàng thương mại được trực tiếp tiến hành hoạt động cho thuê tài chính

Công ty tài chính được nhận tiền gửi tổ chức

Các tổ chức tín dụng đều phải tham gia bảo hiểm tiền gửi, trừ ngân hàng chính sách

Không làm chấm dứt hợp đồng có nghĩa vụ được bảo đảm

Làm chấm dứt hợp đồng có nghĩa vụ được bảo đảm nếu chưa thực hiện hợp đồng bảo đảm

Không làm chấm dứt hợp đồng có nghĩa vụ được bảo đảm nếu đã thực hiện hợp đồng bảo đảm

Làm chấm dứt hợp đồng có nghĩa vụ được bảo đảm nếu chưa thực hiện hợp đồng bảo đảm hoặc mới được thực hiện một phần.

Ngân hàng C tự chịu trách nhiệm vì đã xử lý xong tài sản bảo đảm

Trở thành khoản nợ không có bảo đảm và bên có nghĩa vụ trả nợ là ông A

Trở thành khoản nợ không có bảo đảm và bên có nghĩa vụ trả nợ là ông B

Trở thành khoản nợ không có bảo đảm và phát sinh nghĩa vụ liên đới giữa ông A và ông B

Ông Bình không thể dùng quyền sử dụng đất nêu trên làm tài sản bảo đảm cho khoản vay tại TPBank vì đã thế chấp tại Ngân hàng Techcombank.

Ông Bình có thể dùng quyền sử dụng đất nêu trên làm tài sản bảo đảm cho khoản vay tại TPBank vì một tài sản có thể bảo đảm cho nhiều ngĩa vụ

Nếu dùng quyền sử dụng đất nêu trên làm tài sản bảo đảm cho khoản vay tại TPBank thì ông Bình chỉ cần thông báo cho Ngân hàng Techcombank

Ông Bình chỉ được dùng quyền sử dụng đất nêu trên làm tài sản bảo đảm cho khoản vay tại TPBank nếu giá trị quyền sử dụng đất phải lớn hơn tổng các khoản

Được, nếu các bên có thỏa thuận về vấn đề này

Được, vì A vi phạm nghĩa vụ nên đã làm phát sinh chế tài phạt vi phạm

Không, vì pháp luật ngân hàng không cho phép trong trường hợp này

Không, vì các bên không có thuận trong hợp đồng tín dụng. Nếu các bên có thỏa thuận thì tùy từng trường hợp xem xét.

Bà M dùng số cổ phần mình đang sở hữu tại Ngân hàng Y để bảo đảm cho khoản vay của ông N tại Ngân hàng Y

Bà Z dùng số cổ phần mình đang sở hữu tại Ngân hàng Y để bảo đảm cho khoản vay của mình tại Ngân hàng Y

Bà Q nhờ bà R (Chủ tịch Hội đồng quản trị Ngân hàng Y) dùng quyền sử dụng đất của bà R làm tài sản bảo đảm cho khoản vay của bà Q tại Ngân hàng Y

Cả A, B, C

Phải nắm giữ số cổ phần tối thiểu bằng 50% vốn điều lệ của tổ chức tín dụng trong thời hạn 05 năm, kể từ ngày tổ chức tín dụng được cấp Giấy phép

Phải nắm giữ số cổ phần tối thiểu bằng 51% vốn điều lệ của tổ chức tín dụng trong thời hạn 05 năm, kể từ ngày tổ chức tín dụng được cấp Giấy phép

Phải nắm giữ số cổ phần tối thiểu bằng 50% vốn điều lệ của tổ chức tín dụng trong thời hạn 03 năm, kể từ ngày tổ chức tín dụng được cấp Giấy phép

Phải nắm giữ số cổ phần tối thiểu bằng 51% vốn điều lệ của tổ chức tín dụng trong thời hạn 03 năm, kể từ ngày tổ chức tín dụng được cấp Giấy phép

Được thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng

Có thể cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản

Không được vay tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước

Không phải tham gia bảo hiểm tiền gửi

Tăng lãi suất tái cấp vốn

Tăng dự trữ bắt buộc

Giảm lãi suất tái cấp vốn

Bán các giấy tờ có giá trên thị trường mở

Điều chỉnh chính sách tiền tệ

Chống cho vay nặng lãi

Cả A và B đều đúng

Cả A và B đều sai

Cho vay trên cơ sở cầm cố giấy tờ có giá

Chiết khấu giấy tờ có giá

Cho vay trên cơ sở hồ sơ tín dụng

Cho vay trong trường hợp đặc biệt

Mục đích cho vay và phương thức cho vay

Thời hạn cho vay

Chủ thể có quyền cho vay

Cả A, B, C đều đúng

Hợp đồng tín dụng

Hợp đồng bảo đảm

Hợp đồng thế chấp tài sản bảo đảm

Cả A, B và C đều đúng

Đương nhiên có quyền thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng

Có thể thực hiện một số hoạt động kinh doanh bất độngg sản theo quy định của pháp luật

Không được phát hành trái phiếu để huy động vốn thành lập công ty cho thuê tài chính.

Cả A, B đều đúng

Tổ chức tài chính vi mô không được vay tái cấp vốn tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam

Các tổ chức tín dụng đều phải tham gia bảo hiểm tiền gửi, trừ ngân hàng chính sách

Cơ cấu, tổ chức các tổ chức tín dụng chỉ chịu sự điều chỉnh của Luật Doanh nghiệp 2020

Các tổ chức tín dụng khi gửi tiền dự trữ bắt buộc tại Ngân hàng Nhà nước đều được hưởng mức lãi suất như nhau

Chi nhánh Văn phòng đăng ký đất đai

Sở Tài nguyên và Môi trường

Ủy ban nhân dân cấp tỉnh

Văn phòng đăng ký đất đai

Bảo lãnh cho Ngân hàng HD vay 200 tỷ của

Bảo lãnh cho Tập đoàn Than và Khóang sản vay ngân hàng thế giới 50 triệu USD

Bảo lãnh cho ACB vay BIDV Lào

Bảo lãnh cho Doanh nghiệp XY (kinh doanh nông sản) vay 20 tỷ đồng tại Ngân hàng Vietcombank

Chỉ có các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mới được thực hiện hoạt động ngân hàng

Hoạt động ngoại hối không được xem hoạt động ngân hàng

Hoạt động ngân hàng là hoạt động kinh doanh có điều kiện

Tổ chức tín dụng không được thực hiện hoạt động môi giới bất động sản

Bà B là thành viên Hội đồng thành viên ngân hàng Y và là Giám đốc chi nhánh ngân hàng M

Ông C là thành viên Hội đồng quản trị ngân hàng H. Ngân hàng H thành lập Công ty cho thuê tài chính X trực thuộc ngân hàng và cử ông C làm thành viên Hội đồng thành viên của Công ty này

Bà X là Tổng giám đốc Ngân hàng E, đồng thời bà là Giám đốc Công ty TNHH B chuyên xuất nhập khẩu cà phê và nông sản

Cả A, B và C

Chịu rủi ro về việc tài sản thuê bị mất, chịu mọi chi phí bảo dưỡng, sửa chữa, thay thế tài sản thuê trong thời hạn thuê nếu các bên có thỏa thuận

Đăng ký quyền sở hữu, làm thủ tục mua bảo hiểm đối với tài sản cho thuê theo quy định của pháp luật

Mua, nhập khẩu tài sản cho thuê theo thỏa thuận của hai bên trong hợp đồng cho thuê tài chính

Đánh giá năng lực tài chính, uy tín của bên cung ứng hoạt động hợp pháp; tài sản cho thuê bao gồm đặc tính kỹ thuật, chủng loại, giá cả, thời hạn giao nhận, lắp đặt, bảo hành; tính khả thi, hiệu quả của dự án đầu tư sản xuất, kinh doanh, các điều kiện về cho thuê tài chính, mục đích sử dụng tài sản cho thuê và khả năng trả nợ của bên thuê

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam có quyền đặt mọi TCTD vào tình trạng kiểm soát đặc biệt khi có các căn cứ của kiểm soát đặc biệt

Mục đích của kiểm soát đặc biệt là chấm dứt quyền quản lý của các chủ thể đang quản lý tổ chức tín dụng đang bị kiểm soát đặc biệt

Trong thời gian bị kiểm soát đặc biệt, ngân hàng thương mại có thể vay vốn tại Ngân hàng Nhà nước

Hình thức kiểm soát đặc biệt chỉ có thể là giám sát đặc biệt

Mở tài khoản tiền gửi cho khách hàng

Bảo lãnh phát hành trái phiếu Chính phủ

Cho thuê tài chính

Nhận tiền gửi tiết kiệm

Chủ tịch Hiệp hội Ngân hàng

Chiến sĩ Bộ đội biên phòng đang thi hành công vụ

Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng

Chủ tịch Ủy ban nhân dân các cấp

Sau 30 ngày kể từ ngày ký phát

30 ngày kể từ ngày ký phát

Theo thỏa thuận giữa người thụ hưởng và người ký phát

Sau 06 tháng kể từ ngày ký phát

Phát hành giấy tờ có giá

Bảo lãnh ngân hàng

Vay vốn từ tổ chức tín dụng khác

Phát hành thẻ ghi nợ

Quốc hữu hóa ngân hàng phát hành tiền

Hệ thống ngân hàng chuyển từ hệ thống một cấp sang hai cấp

Tư nhân hóa ngân hàng phát hành tiền

Hạn chế quyền phát hành tiền của một số ngân hàng

Bên bảo lãnh và bên được bảo lãnh

Bên bảo lãnh và bên có nghĩa vụ được bảo lãnh

Bên bảo lãnh và bên nhận bảo lãnh

Bên được bảo lãnh và bên nhận bảo lãnh

Có yếu tố tín nhiệm

Có sự hoàn trả

Chuyển giao để sử dụng vốn tiền tệ trong một khoảng thời gian nhất định

Không có thời hạn

Ngân hàng A cam kết với doanh nghiệp B sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính thay cho doanh nghiệp C nếu C không thực hiện hoặc thực hiện không đúng nghĩa vụ của mình.

Ngân hàng A cam kết với doanh nghiệp B sẽ thực hiện nghĩa vụ tài chính cho doanh nghệp C nếu C bị phá sản.

Ngân hàng A cam kết với doanh nghiệp X sẽ thực hiện nghĩa vụ giải chấp tài sản bảo đảm nếu doanh nghiệp Y trả nợ thay cho doanh nghiệp X.

Ngân hàng A cam kết sẽ thanh toán cho doanh nghiệp Y nếu doanh nghiệp Y xuất trình được bộ chứng từ phù hợp theo yêu cầu.

Doanh nghiệp nhập khẩu (Bên mua/ Bên có nghĩa vụ thanh toán)

Doanh nghiệp xuất khẩu (Bên bán/ Bên có quyền nhận tiền)

Ngân hàng phục vụ doanh nghiệp nhập khẩu (Ngân hàng mở thư tín dụng)

Ngân hàng phục vụ doanh nghiệp xuất khẩu (Ngân hàng thông báo/ Ngân hàng đại lý)

Người được chủ tài khoản ủy quyền hợp pháp

Tổ chức tín dụng đang cấp tín dụng cho chủ tài khoản

Vợ/Chồng trong thời kỳ hôn nhân với chủ tài khoản

Người có quyền và nghĩa vụ liên quan đến chủ tài khoản trong vụ kiện dân sự với chủ tài khoản

Là việc tổ chức tín dụng điều chỉnh kỳ hạn trả nợ lãi theo thỏa thuận trong hợp đồng tín dụng

Là việc tổ chức tín dụng điều chỉnh thời điểm giải ngân vốn vay cho phù hợp với tiến độ dự án của khách hàng vay

Là việc tổ chức tín dụng điều chỉnh kỳ hạn trả nợ gốc và lãi đã thỏa thuận nhưng tổng thời hạn cho vay không thay đổi

Là việc tổ chức tín dụng chấp nhận kéo dài thêm một khoảng thời gian trả nợ gốc và/hoặc lãi so với thời hạn vay thỏa thuận trong hợp đồng

Chủ thẻ

Đơn vị chấp nhận thẻ

Tổ chức thanh toán thẻ

Tổ chức phát hành thẻ

Nội dung tờ séc không có thông tin cụ thể về địa điểm thanh toán

Nội dung tờ séc không có thông tin cụ thể về ngày ký phát

Nội dung tờ séc không có thông tin về cơ sở phát sinh nghĩa vụ thanh toán bằng séc giữa người ký phát và người thụ hưởng

Nội dung tờ séc không có cụm từ “bảo chi” kèm chữ ký, con dấu cua người bị ký phát

Cho Chính phủ vay nhằm khắc phục bội chi ngân sách nhà nước theo quyết định của Thủ tướng Chính phủ

Cho các tổ chức tín dụng nhằm phục hồi khả năng thanh toán khi tổ chức tín dụng có nguy cơ mất khả năng thanh toán

Cho các doanh nghiệp nhà nước nhằm phục hồi khả năng thanh toán khi có chỉ định của Thủ tướng Chính phủ

Cho tổ chức kinh tế để thực hiện các dự án đầu tư công

Kiểm soát cán cân thanh toán quốc tế và nợ quốc gia

Bảo lãnh tổ chức tín dụng vay vốn nước ngoài

Dự trữ bắt buộc

Kiểm soát chi ngân sách nhà nước

Bên mua có quyền mua lại tài sản mà mình đã thuê khi kết thúc thời hạn thuê

Bên thuê phải là doanh nghiệp

Bên thuê được quyền đơn phương chấm dứt hợp đồng nếu không còn nhu cầu sử dụng tài sản thuê

Bên thuê được quyền yêu cầu bên cho thuê sửa chữa những hư hỏng, khuyết tật đối với tài sản thuê

Khoản thu từ hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ có thời hạn thanh toán còn ít hơn 180 ngày nhận được đề nghị bao thanh toán

Khoản thu đã quá hạn thanh toán theo hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ

Khoản thu từ hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ

Khoản thu từ hợp đồng mua, bán hàng hóa, cung ứng dịch vụ có thỏa thuận không được chuyển giao quyền và nghĩa trong hợp đồng

Bảo lãnh ngân hàng

Bao thanh toán

Phát hành giấy tờ có giá

Mở thư tín dụng (L/C)

Bên vay là người thẩm định chính khoản vay của người đó

Bên vay là bố của thành viên Hội đồng quản trị tổ chức tín dụng cho vay

Bên vay là cổ đông của tổ chức tín dụng cho vay

Số tiền vay trong hợp đồng tín dụng vượt quá 5% vốn tự có của tổ chức tín dụng cho vay

Mua lại giấy tờ có giá từ tổ chức tín dụng

Cho các tổ chức tín dụng vay vốn

Bảo lãnh cho tổ chức tín dụng vay vốn nước ngoài khi có quyết định của Thủ tướng

Cho Chính phủ vay để khắc phục bội chi ngân sách nhà nước

Khi có yêu cầu (hoặc đồng ý) bằng văn bản của người thụ hưởng thư tín dụng

Bên yêu cầu mở thư tín dụng vi phạm cam kết trong thỏa thuận ký quỹ với ngân hàng mở thư dụng

Khi có bằng chứng về việc nhà xuất khẩu (người thụ hưởng thư tín dụng) giao hàng không đúng chất lượng cam kết trong hợp đồng cơ sở

Theo yêu cầu bằng văn bản hợp pháp của bên yêu cầu mở thư tín dụng

Đối tượng cấp tín dụng là tài sản

Yếu tố tín nhiệm

Thời hạn ngắn hạn

Bên cho vay là tổ chức tín dụng

Bên bảo lãnh là tổ chức tín dụng

Bên nhận bảo lãnh là tổ chức tín dụng

Bên được bảo lãnh là tổ chức tín dụng

Bên thụ hưởng bảo lãnh là tổ chức tín dụng

Công ty TNHH gửi bằng đồng Việt Nam

Chủ doanh nghiệp tư nhân bằng đồng Việt Nam

Cá nhân gửi bằng đồng Việt Nam

Người nước ngoài gửi bằng đồng Việt Nam

Quan hệ cho vay tài sản

Quan hệ mua giấy tờ có giá

Quan hệ bảo lãnh ngân hàng

Hạn chế và nhưng không bao gồm phòng ngừa rủi ro

Bảo vệ quyền lợi của người gửi tiền

Tăng cường sở hữu chéo

Hệ thống ngân hành một cấp