700 câu trắc nghiệm Nghiệp vụ ngân hàng có đáp án - Phần 18

Đủ tiêu chuẩn, dưới tiêu chuẩn, nợ khó đòi

Đủ tiêu chuẩn, bị mất, dưới tiêu chuẩn, nợ quá hạn, nợ khó đòi không thể thu hồi

Dưới tiêu chuẩn, nợ quá hạn và bị mất

Đủ tiêu chuẩn, dưới tiêu chuẩn, đang xem xét coi như bị mất, bị mất

Quản lý nguồn nhân lực cấu trúc tài sản có, tốc độ tăng trưởng, rủi ro hoạt động

Tình trạng vi phạm các quy định, pháp luật, kết quả hoạt động quản lý xếp loại quản lý của TCTD

Gồm B, quản lý nguồn nhân lực, cấu trúc tài sản có, tốc độ tăng trưởng, rủi ro hoạt động

Gồm A và xếp loại quản lý TCTD

7 chỉ tiêu

8 chỉ tiêu

9 chỉ tiêu

10 chỉ tiêu

Là phương thức thanh tra gián tiếp tại tổ chức tín dụng

Là phương thức thanh tra trực tiếp tại các TCTD về các nội dung cần thanh tra

Là phương thức giám sát qua báo cáo, thông tin cho các TCTD cung cấp qua đường truyền

Gồm C, phương thức thanh tra gián tiếp tại tổ chức tín dụng

Thanh tra về tổ chức, thanh tra bộ phận kế toán, phân tích tài sản, chất lượng tài sản có, điều hành vốn và tài sản nợ, kết quả tài chính, tuân thủ pháp luật, quản trị

Thanh tra tổ chức, chất lượng tài sản có, tài sản nợ

Kết quả tài chính, tuân thủ pháp luật

Gồm B, kết quả tài chính, sự tuân thủ pháp luật

Chuẩn bị, thực hiện thanh tra, kết thúc

Đảm báo đối với kết quả thanh tra, xử lý

Chuẩn bị thực hiện thanh tra, kết thúc thanh tra, đảm bảo đối với kết quả thanh tra, xử lý

Chuẩn bị, thực hiện thanh tra, xử lý kết quả thanh tra

Là việc kiểm tra mang tính thường xuyên hệ thống, toàn bộ quy trình hoạt động của 1 tổ chức nhằm đảm bảo mọi hoạt động của tổ chức đúng pháp luật, đồng bộ

Là việc kiểm tra bất thường, cục bộ trong hoạt động của tổ chức

Là việc kiểm tra định kỳ các NHTM

Là việc kiểm tra thường xuyên TCTD

Kiểm soát hoạt động kế toán, kiểm soát việc chi tiêu tài chính và mua sắm tài sản

Gồm A, kiểm soát việc chi tiêu tài chính và mua sắm tài sản

Kiểm soát hoạt động kế toán, kiểm soát hoạt động kho quỹ

Kiểm soát soát hoạt động kế toán, kiểm soát việc chi tiêu tài chính và mua sắm tài sản, kiểm soát hoạt động kho quỹ tại các đơn vị trực thuộc NHTW

Bảo đảm mọi chủ trương chính sách của nhà nước, cơ chế nghiệp vụ của NHTW, được triển khai 1 cách đầy đủ, an toàn, hiệu quả tại đơn vị

Phát hiện, ngăn ngừa những hiện tượng vi phạm pháp luật, không tôn trọng quy trình nghiệp vụ, có khả năng dẫn đến tham ô lợi dụng, mất mát tài sản hoặc hiệu quả công tác thấp ở từng đơn vị NHTW, A

Các nhận tính chính xác, trung thực của các báo cáo tài chính, kết quả quyết toán các công trình xây dựng cơ bản và các dự án khác

Gồm B, xác nhận tính chính xác, trung thực của các báo cáo tài chính, kết quả quyết toán các công trình xây dựng cơ bản và dự án khác, bảo đảm mọi chủ trương chính sách của nhà nước, cơ chế chính sách của NHTW, được triển khai đày đủ, an toàn, hiệu quả tại đơn vị và kiến nghị, bổ sung, sửa đổi, ban hành mới cơ chế chính sách, quy trình nghiệp vụ NHTW nhằm tăng cường an toàn tài sản, tăng cường vai trò NHTW

Kiểm tra quỹ dự trữ phát hành trước, kiểm tra quỹ nghiệp vụ sau, kiểm tra tiền giấy trước, kiểm tra tiền kim loại sau, kiểm tra tiền lành trước, kiểm tra tiền rach sau, kiểm tra tiền to trước, kiểm tra tiền nhỏ sau, kiểm tra nội tệ trước, kiểm tra ngoại tệ sau

Gồm A, kiểm tra tiền đang có gía trị lưu hành rồi đến tiền mẫu và tiền đình chỉ lưu hành, kiểm tra xong tiền mặt rồi đến vàng bạc, kim khí đá quý, các giấy tờ có giá khác

Kiểm tra quỹ dự trữ phát hành trước, kiểm tra quỹ nghiệp vụ sau, kiểm tra tiền giấy trước, kiểm tra tiền kim loại sau, kiểm tra tiền lành trước, kiểm tra tiền rach sau, kiểm tra tiền to trước, kiểm tra tiền nhỏ sau, kiểm tra nội tệ trước, kiểm tra ngoại tệ sau, kiểm tra tiền đang có giá trị lưu hành sau khi kiểm tra tiền mẫu và tiền đình chỉ lưu hành

Kiểm tra quỹ dự trữ phát hành trước, kiểm tra quỹ nghiệp vụ sau, kiểm tra tiền giấy trước, kiểm tra tiền kim loại sau, kiểm tra tiền lành trước, kiểm tra tiền rách sau, kiểm tra tiền to trước, kiểm tra tiền nhỏ sau, kiểm tra nội tệ trước, kiểm tra ngoại tệ sau, không kiểm các loại giấy tờ có giá

Theo nghiệp vụ kinh tế phát sinh, theo mức kiểm soát, theo định kỳ kiểm soát

theo phương thức kiểm soát, cấp độ kiểm soát

gồm A, B

gồm A, theo cấp độ kiểm soát

Kiểm soát in ấn, phát hành, tiêu hủy tiền, kiểm soát cấp tín dụng, kế toán, tài chính

Kiểm soát dự trữ ngoại hối, kinh doanh ngoại hối, các nghiệp vụ NH

Gồm A, B

Gồm A và các dịch vụ NH

Kiểm soát toàn diện, kiểm soát 1 số nội dung hoạt động, 1 số đơn vị

Kiểm soát toàn diện và 1 số đơn vị

Kiểm soát từng nội dung hoạt động theo định kỳ và kiểm soát cục bộ

Kiểm soát tất cả các đơn vị và từng nội dung hoạt động thường xuyên

Kiểm soát định kỳ và kiểm soát chương trình

Kiểm soát định kỳ và kiểm soát thường xuyên

Kiểm soát định kỳ và kiểm soát bất thường

Kiểm soát bất thường và kiểm soát thường xuyên

Kiểm soát thường xuyên và định kỳ

Kiểm soát tại chỗ và kiểm soát từ xa

Kiểm soát bất thường và thường xuyên

Kiểm soát toàn diện và kiểm soát từng khâu

Cấp I, II

Cấp III, IV

Gồm A, B

Gồm A, cấp III

Tỷ lệ cổ tức, lãi suất huy động tiền gửi bình quân, tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu, giới hạn cho vay và bảo lãnh, khả năng chi trả

Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu, giới hạn tín dụng đối với KH, tỷ lệ về khả năng chi trả, tỷ lệ tối đa nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng cho vay trung và dài hạn, giới hạn góp vốn, mua cổ phần

Khả năng thanh toán, tổng mức vốn huy động, tổng tài sản nợ

Tổng tài sản sinh lời, tỷ lệ nợ xấu, khả năng quản lý, điều hành, hiệu quả kinh doanh

Trên lãnh thổ VN, mọi giao dịch, thanh toán, niêm yết, quảng cáo, không được thực hiện bằng ngoại hối (từ 1 số trường hợp cho phép)

Chỉ giao dịch bằng ngoại hối với TCTD hoặc tổ chức khác được phép cung ứng dịch vụ ngoại hối

Người cư trú, người không cư trú là người nước ngoài được nhận lương và phụ cấp lương bằng ngoại tệ

Gồm A, chỉ giao dịch ngoại hối với TCTD hoặc tổ chức khác được phép hoạt động ngoại hối, người cư trú, không cư trú làngườinước ngoài được nhận lương và phụ cấp bằng ngoại tệ

Người cư trú và người không cư trú cá nhân phải chịu sự quản lý về ngoại hối của nhà nước như nhau trong mọi trường hợp

Giống nhau: cá nhân có ngoại tệ tiền mặt được quyền cất giữ, mang theo, cho, tặng, thừa kế, mua hàng ở cửa hàng miễn thuế, gửi vào tài khoản tiền gửi, ngoại tệ hoặc bán cho các TCTD được phép hoạt động ngoại hối…

Khác nhau: người cư trú là các nhân có ngoại tệ tiền mặt được gửi tiết kiệm ngoại tệ tại TCTD được phép hoạt động ngoại hối, được rút gốc và lãi bằng ngoại tệ còn người không cư trú chỉ được gửi vào TKTG ngoại tệ tại TCTD được phép

Gồm B và C

Giá trị các tài sản có thể mất vốn

Giá trị tài sản Có cảu TCTD (các khoản cho vay, đầu tư, cấp vốn...) được tính theo mức độ rủi ro (hay tổng quyền đòi nợ * mức độ rủi ro) và các cam kết ngoại bảng (bảo lãnh, xác nhận tín dụng...) được tính theo mức độ rủi ro

Tổng khoản nợ xấu

Giá trị giảm đi của các loại cổ phiếu

có nguy cơ mất khả năng chi trả

nợ không có khả năng thu hồi có nguy cơ mất khả năng thanh toán

khi có sỗ lỗ lũy kế lớn hơn 50% tổng số vốn điều lệ thực có và các quỹ của TCTD

gồm A, B, C

Điều kiện về pháp lý, mục đích sử dụng vốn, năng lực tài chính, năng lực sản xuất kinh doanh, tính khả thi của phương án (dự án) và các biện pháp đảm bảo

Địa vị pháp lý của những khách hàng vay vốn, có tài sản cầm cố, thế chấp có giá trị lớn

Khách hàng có phương án sản xuất - kinh doanh khả thi, có hiệu quả

Cả A, B, C đều đúng

Khoảng thời gian từ khi làm hồ sơ xin vay cho đến khi kết thúc hợp đồng vay

Khoảng thời gian từ khi ký hợp đồng vay cho đến khi kết thúc hợp đồng vay

Khoảng thời gian từ khi nhận khoản nợ vay đầu tiên cho đến khi trả hết nợ gốc và lãi

Khoảng thời gian từ khi ký hợp đồng vay cho đến khi trả hết nợ gốc và lãi

Dưới 12 tháng

Từ 12 tháng đến 24 tháng

Trên 12 tháng

Từ 12 tháng đến 60 tháng

Khoảng thời gian từ khi bắt đầu giải ngân đến khi bắt đầu thu nợ

Khoảng thời gian khách hàng không phải trả nợ gốc cho ngân hàng

Khoảng thời gian khách hàng không phải trả nợ gốc và lãi cho ngân hàng

Cả A và B đều đúng

Khoảng thời gian từ khi khách hàng bắt đầu trả nợ cho đến khi trả hết nợ và lãi cho ngân hàng

Khoảng thời gian từ khi bắt đầu giải ngân đến khi bắt đầu thu nợ

Khoảng thời gian khách hàng phải trả nợ gốc cho ngân hàng

Cả A, B, C đều sai

Thời gian trả nợ và thời gian cho vay

Thời gian ân hạn (nếu có) và thời gian thu nợ

Thời gian giải ngân và thời gian ân hạn

Thời gian giải ngân và thời gian thu nợ

Không vượt quá 100% lãi suất cho vay áp dụng

Không vượt quá 110% lãi suất cho vay áp dụng

Không vượt quá 150% lãi suất cho vay áp dụng

Không vượt quá 120% lãi suất cho vay áp dụng

Sử dụng vốn vay hợp lý

Sử dụng vốn vay hợp pháp

Sử dụng vốn vay có hiệu quả

Cả A, B, C đều đúng

Thời gian chu kỳ sản xuất kinh doanh

Thời gian thu hồi vốn

Khả năng trả nợ của khách hàng

Cả A, B, C đều đúng